2024年8月末時点のリスク資産の運用成績を確認してみました。口座と保有ファンドは以下の通りです。
○SBI証券(特定口座+NISA口座)
●eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
●SBI・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンド
○SBI証券(旧NISA口座)
●eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本)
●三井住友・つみたてNISA・日本株インデックスファンド
つみたてNISAを始めた頃、オルカンの存在をよく理解していなかったので、eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本)を90％、三井住友日本株インデックスファンドを10%の割合で購入しています。オルカンの存在を理解してからも、なんとなく変更が面倒で、そのまま放置してしまいました。今後も放置します。
○企業型確定拠出年金
●ほぼオルカン
※オルカンの比率を参考に以下の3つの投資信託を購入しています。
・DIAM国内株式インデックスファンド
・インデックスファンド海外株式ヘッジなし
・インデックスファンド海外新興国株式
含み損益：+59％(2024年8月31日)。元本を100とすると159になりました。
含み損益は前月と同じです。
2024年の含み損益の推移は下のグラフの様になっています。
SBI証券の旧NISA口座と企業型確定拠出年金は、ほぼeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)と考えています。その上で以下のようなバランスを目指しています。
●eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)：95％～90％
●SBI・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンド：5％～10％
【株価】
2024年8月の株価は不安定でした。特に日経平均は8月の上旬は歴史的な下げと、歴史的な上げで、ジェットコースターの様な値動きでした。
米国株式のNYダウ平均株価、S＆P500、ナスダック総合指数も景気後退の気配があるということで一時急落しました。その後は、なんだかんだでNYダウ平均株価は史上最高値を更新し、S＆P500も最高値にかなり近いところまで回復しましたが、経済指標のイマイチ感もあり、再高値付近からは少し下げた状態です。日経平均株価も38000円台を回復し、39000円台も狙えるところまで値を戻していましたが、円高や米国株式の不調からか、36000円台まで下げています。
【為替】
7月の半ばに一時1ドル161円台をつけた後は急に円高に振れ、8月初旬には141円台まで円高が進行しました。円高の原因は、日銀の0.25%の利上げが影響しているかもしれません。また、米国の金利引き下げ観測が現実味を帯びている中、日米の金利差が縮まることで、円が買われている状況なのかもしれませんが、詳細は不明です…。年初は1ドル140円台をつけていたので、その水準まで為替が戻ってきたことになります。たった8ヶ月で約14％円安に振れ、まだ戻ってくるという日経平均株価に負けない位、為替も大荒れの印象です。この先もさらに円高が進行するのか、逆に円安に振れるのか分かりません。2011年には1ドル75円台の「歴史的な円高」を記録しました。そのため、「歴史的な円安」を記録することだってあるし、逆に今後再び「歴史的な円高」を経験することだって十分にあると思っています。
【全体的な感想】
2024年8月の成績は7月と同じ含み損益でした。
最近は為替の影響が気になっています。円高に振れると輸入品の価格が下がります。日本はエネルギーや食料の多くを輸入に頼っているので、円高に振れると物価は下がる方向に進み、今後の値上げ圧力は軽減するかもしれません。しかし、これまで上がった値段は、そう簡単には下がることはないと思います。また、円高になると日本経済を支えている輸出産業の業績が悪くなります。輸出産業の業績が悪くなって、景気が悪くなり、物価も大して下がらず、さらに不景気に…というサイクルに入ってしまうことがないか、とても心配しています。また、輸出企業は為替を想定して利益などの計画を立てていますが、想定以上に円高が進行すると、業績に悪い影響が出てしまうことも考えられます。
2024年8月は株価が大荒れでした。しかし、過去のデータでは急落局面や暴落局面の混乱しているときに「稲妻が輝く瞬間」が訪れています。今回の下落が一時的なのか、何年も続くのか、過去最悪の経済危機を迎えるのか、全く分かりませんが、ひたすらオルカンメインの積み立て投資を継続して、「稲妻が輝く瞬間」を待ちたいと思います。
インデックス投資は「上がれば自分の資産が増えて最高！下がれば安く仕込めて最高！どっちに転んでも、結局最高！」という投資手法です。
短期的な利益や値動きも気になりますが、15年後、20年後、あるいはもっと未来に大きな含み益が育つように、オルカンメインのインデックスファンドをゆるく育てていきます(笑)。
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