2024年3月の積み立て投資を行いました。
積み立て投資を行ったファンドは以下の通りです。
●SBI証券(特定口座+NISA口座)
・eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
・EXE-iグローバルサウスファンド
・iFreeNEXT インド株インデックス
●企業型確定拠出年金
・ほぼeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
※eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)の比率を参考に以下の3つのファンドを購入しています。
・DIAM国内株式インデックスファンド
・インデックスファンド海外株式
・インデックスファンド海外新興国株式
リスク資産の中でeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)85%、EXE-iグローバルサウスファンド10%、iFreeNEXT インド株インデックス5%の比率を目指します。
eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)「オルカン」が最高値圏内ですが、あらかじめ決めた日に上記ファンドを購入しました。そもそも安いのか、高いのか判断がつかないので、毎月淡々と購入するだけです。そして、稲妻が走る時をひたすら待ちます。
SBI証券の積み立て設定は1度設定してしまえば、後は自動的にファンドを購入してくれるので買い忘れることがありません。投資金額の変更や、ファンドの変更、購入する日にちの変更なども簡単なので、とても便利な機能です。
4月からは、「iFreeNEXT インド株インデックス」の購入を停止しようと思っています。理由としては、購入している「EXE-iグローバルサウスファンド」の中の23%がインド株(想定ではインド株は15%位でした。)なので、さらにインドを増やすこともないかなと思ったのと、シンプルに3つのファンドの管理が面倒になったのが理由です。始める前から気づけよ、とも思いますが、特定口座・NISA口座(つみたて投資枠)・NISA口座(成長投資枠)の3つの口座があり、どこの口座で何を購入しようか？と考えるのが意外に面倒でした。それに対して、確定拠出年金は3つのファンドを組み合わせていますが、口座が1つなので管理も特に面倒に感じたことはありません。
4月からはeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)「オルカン」と、EXE-iグローバルサウスファンドを購入していこうと考えています。比率としてはオルカン85％～90％。グローバルサウスファンド15%～10％を予定しています。「iFreeNEXT インド株インデックス」は一旦売却し、オルカンとグローバルサウスファンドを購入します。
月末が近いので、そろそろ運用成績の確認を行いたいと思います。
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