毎月「つみたてNISA」の口座でファンドを購入しています。
購入しているファンドは
①eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本) → 90％
②三井住友・つみたてNISA・日本株インデックスファンド → 10%
です。
それぞれのファンドの割合は、オルカンを参考にし、ざっくり「日本以外90％、日本10％」という割合にしています。
特にリバランスも行わず、毎月淡々と積み立てました。
そんな「つみたてNISA」ですが、2024年1月からの「新NISA」に伴い、今月で役目を終わることになります。
波乗りうーたんの「つみたてNISA」運用成績
2018年の8月から運用を始め、含み損益+44.75％(2023年12月10日現在)となっています。
投資金額を100とすると、5年4ヶ月で約148に増えたことになります。
毎月、淡々と積み立て投資をしているだけで、この成績は十分満足しています。
特に、2018年〜2020年の成績に限っては、損益が+80%を超えていて、この成績が5年4ヶ月の含み損益に大きく貢献しています。
2018年から2023年を振り返ると、米中貿易戦争、新型コロナウイルスの大流行、東京オリンピックの延期、数々の紛争や戦争、自然災害…。いろいろなことがありました。
悲観的な見通しや、株価の暴落・急落がメディアを賑わせたことも多々ありますが、淡々と積み立て投資をして本当によかったなぁ、としみじみ思っています。
「つみたてNISA」で、積み立て投資を始めたことで、ブロガーの方や、ユーチューバー、書籍から様々なことを学ぶことができました。
「つみたてNISA」は、波乗りうーたんにとって初めて資産運用を始めた口座です。今月で終了だと思うと、なんだか寂しい気持ちになります。
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