2024年6月の積み立て投資を行いました。
積み立て投資を行ったファンドは以下の通りです。
●SBI証券(特定口座+NISA口座)
・eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
●企業型確定拠出年金
・ほぼeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
※eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)の比率を参考に以下の3つのファンドを購入しています。
・DIAM国内株式インデックスファンド
・インデックスファンド海外株式
・インデックスファンド海外新興国株式
先月まで、EXE-iグローバルサウス株式ファンドを積み立てていましたが、ファンドが投資していたETFが上場廃止になるということで、今月は積み立てをしていません。今月はオルカンと「ほぼオルカン」のみの積み立てです。EXE-iグローバルサウス株式ファンドは売却を考えています。
株価好調、そして円安の影響からか、eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)「オルカン」は最高値圏内ですが、あらかじめ決めた日に上記ファンドを購入しました。そもそも安いのか、高いのか判断がつかないので、毎月淡々と購入するだけです。
SBI証券の積み立て設定は1度設定してしまえば、後は自動的にファンドを購入してくれるので買い忘れることがありません。投資金額の変更や、ファンドの変更、購入する日にちの変更なども簡単なので、とても便利な機能です。
資産運用を始めて今月で７年目です。6月は勤務先から夏の一時金(ボーナス)が支給されたので、生活防衛費を確認した後、余裕資金でオルカンを一括購入しています。
最近は米国株式が絶好調なのと、歴史的な円安で、今まで経験したことのないような上がり相場です。オルカンも年初から約20％上がています。インデックスファンドの平均リターンは良くて年利7%(波乗りうーたんは年利5％で十分だと思う…)程度なので、ここから10%を超える下げが起きても不思議ではないと思っています。
実際、大きな調整局面や暴落が起きたとしても、今後も毎月積み立て投資を継続するので、安く仕込む絶好のチャンスです。インデックス投資は「上がれば自分の資産が増えて最高！下げれば安く仕込めて最高！どっちに転んでも最高！」だと思っています。また、夏の一時金で一括購入した理由としては「相場が下がれば積み立て投資で安く購入でき、相場が上がれば一括投資した分が増える。どっちに転んでも最高！」という感じで考えています。積み立て投資と一括投資はそれぞれ一長一短で、積み立て投資の最大のリスクは「機会損失」だと思っています。そのリスクを大きくしない様に、一時金は一括投資することにしています。
今後も、「オルカンメインのインデックスファンドを毎月淡々と購入。そして夏と冬のボーナスが出たら、余裕資金でオルカンを一括購入。そして放置。以上！」
という投資手法で資産運用を継続します。
月末が近いので、そろそろ運用成績の確認を行いたいと思います。
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