波乗りうーたんが実際に積み立てているファンドです。
①SBI証券
つみたてNISA口座
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本) → 90％
・三井住友・つみたてNISA・日本株インデックスファンド → 10%
つみたてNISAを始めた頃、オルカンの存在をよく理解していなかったので、eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本)を90％、三井住友日本株インデックスファンドを10%の割合で購入しています。オルカンの存在を理解してからも、なんとなく変更が面倒で、2023年12月までそのまま放置してしまいました。
特定口座
・eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー) → 100%
特定口座はオルカン一本です！
②企業型確定拠出年金
・DIAM国内株式インデックスファンド → 10%
・インデックスファンド海外株式ヘッジなし → 80%
・インデックスファンド海外新興国株式 →10%
オルカンの日本、先進国、新興国の比率を参考に積み立てています。
最近気になっているファンド
今後、経済成長が期待されているインドのインデックスファンドに興味をもっています。
少し前まで、インドのファンドは信託報酬が軒並み1％近くと高かったため、全く興味がありませんでした。
しかし、「iFreeNEXT インド株インデックス」や、「サクッとインド株式」など、信託報酬が0.5％程度のファンドが発売され、さらに低い信託報酬のインドのインデックスファンド誕生の噂を聞き、さらに興味を持ちました。
もう1つ興味を持っているファンドは「SBI-EXE-i グローバルサウス株式ファンド」です。
オルカンにはフロンティア国が含まれていないため、以前からフロンティア国へも投資したいと考えていました。信託報酬が0.582％程度で、オルカンにも含まれていないフロンティア国や、経済成長が期待されているインド、ブラジル、メキシコ、インドネシアなどの国に幅広く投資できます。
そのため、オルカンの弱点を補強し、さらに経済成長が期待されている国にも投資できる、正に「一石二鳥」のファンドではないかと考えています。
2024年から始まる「新NISA」の成長投資枠で購入しようか少し悩んでいます。
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